Durée: 12 mois
Rubrique: Les jobs de demain
Un chargé de clientèle, que ce soit en banque ou en assurance, a pour mission principale de répondre aux besoins financiers et de protection de ses clients. Dans cette optique, il propose une gamme variée de produits et services adaptés aux différentes situations et attentes des clients.
Comptes bancaires : Compte courant: Permet la gestion des opérations quotidiennes (dépôts, retraits, virements). Comptes d'épargne: Livret A, LDD, PEL, proposent différents taux et avantages fiscaux pour inciter à l'épargne.
Produits de placement et d’investissement : Assurancevie : Un produit d’épargne à long terme offrant diversification et avantages fiscaux. SICAV et FCP : Fonds communs de placement permettant d'investir sur les marchés financiers. Comptestitres et PEA : Comptes dédiés à l’investissement en actions et autres valeurs mobilières, avec des avantages fiscaux sous certaines conditions.
Crédits : Crédit immobilier : Prêt pour l’acquisition d’un bien immobilier. Crédit à la consommation : Prêt personnel, crédit auto, permettant de financer divers projets. Crédit renouvelable: Permet de disposer d’une réserve d’argent à utiliser en fonction des besoins.
Assurances de personnes : Assurance vie : Epargne et transmission de patrimoine. Assurance décès : Protège financièrement les proches en cas de décès de l’assuré. Assurance santé et prévoyance : Couvre les frais médicaux, hospitalisation, et perte de revenus en cas d’accident ou maladie.
Assurances de biens : Assurance habitation : Couvre les dommages causés au logement et aux biens. Assurance automobile : Obligatoire pour tout véhicule, couvre les dommages en cas d’accident. Assurance responsabilité civile : Couvre les dommages que l’assuré pourrait causer à autrui.
Services bancaires classiques : Services de paiement : Cartes bancaires, virements, prélèvements. Services de banque à distance : Bourses en ligne, gestion de compte via Internet et applications mobiles.
Conseil et gestion patrimoniale : Gestion de patrimoine : Analyse et optimisation du patrimoine financier, fiscal et immobilier. Conseil en investissement : Orientation sur les meilleurs placements en fonction du profil investisseur du client.
Services d’assistance : Assistance juridique : Aide dans les démarches judiciaires. Assistance dépannage : Services pour les situations d'urgence comme le dépannage automobile ou les interventions d’urgence à domicile.
Un chargé de clientèle doit également proposer des offres personnalisées pour s'adapter aux différents profils des clients (jeunes actifs, familles, retraités, professionnels, etc.) en interrogeant et analysant les besoins spécifiques de chacun. Cette personnalisation augmente la satisfaction des clients et leur fidélisation sur le long terme.
En somme, les produits et services proposés par un chargé de clientèle en banque et assurance sont vastes et variés, chaque offre ayant pour but de répondre de manière précise et adaptée aux besoins des clients tout en assurant la protection et la croissance de leur patrimoine.