Durée: 12 mois
Rubrique: L'étude financière
La gestion de la trésorerie ne consiste pas seulement à maximiser les entrées de fonds, mais également à minimiser les sorties. Cet aspect est crucial pour assurer une liquidité optimale et garantir le bon fonctionnement de l’entreprise. Dans cette leçon, nous aborderons deux principales techniques pour atteindre cet objectif : l’échelonnement des paiements et la négociation avec les fournisseurs.
L’échelonnement des paiements consiste à planifier les sorties de trésorerie de manière à éviter les pics de dépenses et à maintenir un flux de trésorerie stable.
Planification des paiements: En retardant les paiements jusqu’à la date limite, une entreprise peut conserver ses liquidités plus longtemps. Cela permet d’utiliser l’argent pour des besoins plus urgents ou pour des opportunités d’investissement à court terme.
Ajustement des cycles de paiement: Adapter les cycles de paiement aux cycles d’encaissement peut prévenir les problèmes de liquidités. Par exemple, aligner les dates de paiement aux fournisseurs avec les dates de réception des paiements de la part des clients.
Cela nécessite un suivi rigoureux des échéances et une bonne coordination avec les équipes comptables et financières.
Négocier avec les fournisseurs est une méthode stratégique pour réduire les sorties de trésorerie. Cela peut se traduire par des conditions de paiement plus avantageuses ou des remises pour paiements anticipés.
Conditions de paiement plus longues: Obtenir des délais de paiement plus longs peut aider à améliorer la gestion de la trésorerie. Cela permet à l'entreprise de mieux synchroniser les encaissements et les paiements, réduisant ainsi la pression sur les liquidités.
Remises sur paiements anticipés: Certaines entreprises offrent des remises pour des paiements anticipés. Même si cela implique de débourser de l’argent plus rapidement, les économies réalisées peuvent être significatives sur le long terme.
Partenariats stratégiques: Développer des relations solides avec les fournisseurs peut également permettre d’obtenir des avantages supplémentaires comme des conditions de paiement flexibles ou des prix réduits en cas de commandes en volume.
La combinaison de ces techniques peut considérablement réduire les sorties de trésorerie tout en maintenant de bonnes relations avec les fournisseurs. La clé est de rester proactif et vigilant face aux opportunités de rationalisation des dépenses.