Durée: 12 mois
Rubrique: Immobilier
Le conseil en gestion de patrimoine financier et immobilier est un domaine multidisciplinaire qui repose sur l'expertise en fiscalité, droit, finance, immobilier et assurance. Il est assuré par des conseillers en gestion de patrimoine, dont l’objectif est d’accompagner leurs clients dans la gestion, la valorisation et la transmission de leur patrimoine en proposant des solutions personnalisées et adaptées à leurs objectifs et à leur situation fiscale, familiale et financière.
L'aspect financier de la gestion de patrimoine concerne la gestion des actifs financiers, tels que les actions, les obligations, les produits dérivés et autres produits financiers. Les conseillers doivent avoir une connaissance approfondie des marchés financiers et des techniques d'évaluation financière, et être capables de fournir des recommandations sur la répartition optimale des actifs en fonction du profil de risque et des objectifs des clients.
L'aspect immobilier de la gestion de patrimoine implique l'évaluation, l'achat, la vente, la location et la gestion de biens immobiliers. Les conseillers en gestion de patrimoine doivent être capables d'évaluer la valeur d'un bien immobilier, de comprendre les tendances du marché immobilier, et de fournir des conseils sur les opportunités d'investissement immobilier et les stratégies d'optimisation fiscale.
Le conseil en gestion de patrimoine nécessite également une bonne connaissance du droit de la famille (pour comprendre les implications des différentes formes de mariage, pacs, divorce), du droit fiscal (pour optimiser la fiscalité du patrimoine), et du droit des successions (pour préparer la transmission du patrimoine).
Il faut noter que le conseil en gestion de patrimoine financier et immobilier est soumis à des obligations réglementaires, notamment en termes d'information des clients, de respect des règles d'éthique professionnelle et de responsabilité en cas de mauvais conseil.